Pierwsze TFI sprzedają już nowe konto emerytalne

autor: Dariusz Majgier

źródło: Fotorzepa

+zobacz więcej zdjęć

Redakcja poleca:

• Nordea PTE może startować z dobrowolnymi kontami
• ING PTE wystartuje z nowym kontem w marcu
• Kilkadziesiąt tysięcy osób założyło już IKZE
• System obowiązkowych ubezpieczeń nie zapewni dostatniej emerytury
• Dodatkowa emerytura kusi
• Czy posiadane konto emerytalne zamienić na nowe?
• ING Życie wprowadza IKZE
• TFI Allianz planuje wprowadzenie IKZE w lutym
• Kolejne PTE wprowadza nowe konto emerytalne
• Pierwsze towarzystwo emerytalne wprowadza nowe konto emerytalne
• IKZE już także w KBC TFI
• Ponad 2 tys. nowych kont z wpłatą

Dwa pierwsze towarzystwa funduszy inwestycyjnych wystartowały z indywidualnymi kontami zabezpieczenia emerytalnego

Pioneer Pekao TFI oraz Legg Mason TFI to pierwsze towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), które wprowadziły do oferty indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

W pierwszym towarzystwie: Pioneer Pekao dodatkowe oszczędzania na emeryturę będzie możliwe w formie Programu Pioneer IKZE.

- Zgodnie z zapowiedziami, jako jedni z pierwszych na rynku, zaoferowaliśmy Polakom możliwość oszczędzania na emeryturę w ramach IKZE. Nowa oferta dobrze uzupełnia paletę dotychczasowych rozwiązań oszczędnościowych Pioneer Pekao przeznaczonych do długoterminowego inwestowania. Cieszy też fakt, że już na starcie pojawili się pierwsi klienci - mówi Krzysztof Lewandowski, Prezes Pioneer Pekao TFI.

Zniżka w zależności od okresu oszczędzania i wpłat

Klienci Programu Pioneer IKZE mają do dyspozycji dwa portfele inwestycyjne: dynamiczny i umiarkowany, w których skład wchodzą te same trzy subfundusze działające w ramach Pioneer FIO: Pioneer Akcji – Aktywna Selekcja, Pioneer Obligacji Plus oraz Pioneer Lokacyjny.

Proporcje wpłat na poszczególne subfundusze tworzące wybrany portfel zalezą od liczby lat, które pozostały klientowi do osiągnięcia 65 roku życia. Im więcej czasu pozostało do tego momentu, tym większa część wpłacanych środków lokowana jest w instrumenty o wyższej stopie ryzyka i wyższym potencjale wzrostu. Z czasem, automatycznie, proporcje  podziału wpłat zmieniają się na korzyść subfunduszy o charakterze bezpiecznym, mających na celu ochronę zgromadzonego kapitału.

Klient ma możliwość realokacji pieniędzy między subfuduszami  wchodzącymi w skład wybranego portfela. W dyspozycji należy określić  jaki udział w portfelu mają mieć poszczególne subfundusze (z dokładnością do 5 proc.)

Pierwsza minimalna wpłata do Programu Pioneer IKZE wynosi 200 zł, każda kolejna 100 zł. Od dnia zawarcia umowy klienci otrzymują także 20-proc. zniżkę w opłacie manipulacyjnej. Od 4 roku oszczędzania uczestnik otrzymuje 30 proc. zniżki, jeśli wpłacić co najmniej 2 tys. zł, po 6 latach zniżka zwiększa się do 50 proc., ale wpłaty muszą być wyższe niż 4 tys. zł. ). Od 8. roku zniżka może być zwolniony z opłaty manipulacyjnej, jeśli wpłacił minimum 6 tys. zł.

Opłata za zarządzanie aktywami w Pioneer Akcji – Aktywna Selekcja wynosi 3,6 proc., w Pioneer Obligacji Plus - 1,6 proc., a w Pioneer Pieniężny - 0,87 proc.

Zapisy do Programu Pioneer IKZE odbywają się na razie wyłącznie kanałem internetowym przez  stronę: www.pioneer.com.pl.

Bezpłatne otwarcie konta

Od 6 lutego zainteresowani mogą też otworzyć IKZE w Legg Mason TFI.

- Mamy ambicję być instytucją pierwszego wyboru w kategorii dobrowolnych programów oszczędzania na przyszłość i IKZE stanowi tego oczywisty element – mówi Jacek Treumann, członek zarządu Legg Mason TFI. – Przygotowując IKZE położyliśmy nacisk na zaoferowanie ciekawych opcji inwestycyjnych i elastyczność samego produktu – dodaje Jacek Treumann.

IKZE Legg Mason umożliwia ogromną dowolność inwestowania. Każda osoba otwierająca IKZE może inwestować za jego pośrednictwem w fundusze zależnie od osobistych preferencji. Klient może wybrać gotowe warianty inwestowania przygotowanymi przez towarzystwo (model dynamiczny lub zrównoważony – bazujące na strukturze tzw. life cycle, według której podział składki automatycznie dostosowuje się do wieku oszczędzającego) bądź stworzyć własną strategię inwestycyjną.

Pierwsza wpłata wynosi minimum 500 zł, kolejne - powinny mieć wysokość co najmniej 100 zł.

Bezpłatnego otwarcia IKZE z Legg Mason można dokonać za pośrednictwem platformy internetowej (www.leggmason.pl) oraz w siedzibie spółki Legg Mason TFI. Jednorazowa opłata manipulacyjna przy otwarciu IKZE za pośrednictwem innych podmiotów wynosi 400 złotych. TFI proponuje brak opłat przy prowadzeniu konta, dokonywaniu dopłat, czy zmianie podziału wpłat (8 razy w roku) i zmianach alokacji środków zgromadzonych już na koncie (4 razy w roku).