Prześwietlamy struktury: Nordea Gwarant – Chiński Tygrys (Nordea Polska TUnŻ)

autor: Kuba Krzysiak

źródło: Fotorzepa

+zobacz więcej zdjęć

Redakcja poleca:

• Prześwietlamy struktury: Liderzy Parkietu II (mBank)
• Prześwietlamy struktury: Lokata Złoty Zysk (Bank BGŻ)
• Prześwietlamy struktury: BRIC - 4 Strony Zysku (Raiffeisen Bank)
• Prześwietlamy struktury: Moc Energii (Kredyt Bank / Warta TUnŻ)
• Prześwietlamy struktury: Certyfikat Leading Markets (Noble Bank)

Państwa należące do grupy BRIC (Brazylia, Rosja, Indie oraz Chiny) leżą w kręgu zainteresowania wielu inwestorów z uwagi na wciąż spory potencjał wzrostu ich gospodarek. Właśnie na spółkach pochodzących z jednego z przedstawicieli tej grupy – Chin – opiera się produkt przygotowany przez Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie

Nordea Gwarant – Chiński Tygrys jest strukturą o ponad trzyletnim horyzoncie czasowym dostępną w dwóch wariantach: z pełną oraz 95-proc. ochroną kapitału, przy czym to drugie rozwiązanie daje szansę na wyższy zarobek.

Produkt opiera się na dziesięciu spółkach notowanych na giełdzie w Hong Kongu. Zysk inwestora zależy od uśrednionej stopy zwrotu z koszyka (liczona jest średnia stopa zwrotu z 13 comiesięcznych odczytów notowań akcji w ostatnim roku trwania inwestycji). Już samo uśrednianie może odstraszyć niektórych potencjalnych klientów, a w przypadku tego produktu wzór na zysk z inwestycji dodatkowo skomplikowano wprowadzając tzw. współczynnik zastąpienia, który wyniesie od 10 do 20 proc. To parametr, który zastąpi (uśrednione już) stopy zwrotu z czterech najlepszych obserwowanych spółek. Takie rozwiązanie podniesie trochę zysk klienta w razie słabych stóp zwrotu z akcji, ale obniży, gdyby ich notowania znacznie wzrosły.

W bezpiecznym wariancie (Nordea Gwarant – Chiński Tygrys 100) inwestor zarobi 60-120 proc. wzrostu wartości koszyka.

W Nordea Gwarant – Chiński Tygrys 95 w razie niepowodzenia można stracić 5 proc., ale za to współczynnik partycypacji (udziału we wzroście koszyka) wyniesie 100-200 proc. (ostateczna wartość zostanie podana po zakończeniu subskrypcji). To od preferencji klienta zależy, czy podejmie on ryzyko utraty części kapitału w zamian za możliwość wyższego zysku.

Oferowana w formie polisy na życie i dożycie (brak podatku od zysków kapitałowych) struktura Nordea Gwarant – Chiński Tygrys dostępna jest w sieci sprzedaży Nordea Polska TUnŻ oraz w placówkach Nordea Bank Polska do 23 kwietnia br. Aby w nią zainwestować, trzeba wyłożyć co najmniej pięć tysięcy złotych. Jest to więc produkt dostępny dla większości klientów, jednak ze względu na poziom skomplikowania wyliczania zysku zainteresować nim powinni się tylko ci, którzy są w stanie naprawdę go zrozumieć.

Michał Szeliski, analityk Structus.pl